Introducción
Incorporar un tercero a una organización —ya sea un proveedor, cliente o colaborador— no es solo una decisión operativa. Desde la perspectiva del cumplimiento y la gestión de riesgos, se trata de una decisión estratégica que puede impactar directamente en la reputación, la responsabilidad legal y la sostenibilidad de la empresa.
En el marco del Modelo de Prevención de Delitos y de las obligaciones asociadas a la Ley 20.393, la debida diligencia de terceros se convierte en una herramienta clave para prevenir riesgos penales y reputacionales.
En esta entrevista, María Constanza Rodríguez, parte del equipo Eticactiva, nos comparte su experiencia sobre las mejores prácticas para evaluar a un tercero antes de su incorporación, el tipo de información que debe revisarse y cómo utilizar esos antecedentes para tomar decisiones responsables y alineadas al modelo de cumplimiento.
Desarrollo
Pregunta 1 – Contexto estratégico
Desde tu experiencia, ¿por qué es clave evaluar adecuadamente a un tercero antes de incorporarlo a una empresa?
Respuesta:
Desde mi experiencia en la empresa, la evaluación o el due diligence de un tercero es clave ya que para las empresas es super importante saber y entender con quienes estamos trabajando, ya sea un cliente, un trabajador o un proveedor, saber cuales son sus antecedentes, su historia, esa información es sumamente necesaria porque ayuda a la empresa a tomar decisiones de si quiere o no relacionarse con un tercero.
Pregunta 2 – Riesgos asociados
¿Cuáles son los principales riesgos que una empresa puede enfrentar si no realiza una revisión previa adecuada de sus terceros?
Respuesta:
El principal riesgo que se expone una empresa cuando no conoce los terceros con los que se relaciona (clientes, proveedores, trabajadores) es al riesgo reputacional. Vincularse con un tercero que pueda tener información adversa o negativa podría afectar la reputación de una empresa, e incluso derivar en otro tipo de riesgos (por ej. fraudes, estafas).
Pregunta 3 – Fichas de evaluación
¿En qué consisten las fichas que elaboras para las empresas que están incorporando un tercero y qué tipo de información permiten analizar antes de tomar una decisión?
Respuesta:
A nosotros nuestros clientes nos entregan la razón social y Rut de una persona jurídica y con esos antecedentes buscamos en el Diario Oficial y otras fuentes a los socios, directorio, representante legal y gerente general, y a esas personas naturales las consultamos en las listas internacionales, Google, y revisamos si la empresa fue sancionada por la UAF o CMF.
Con todas estas revisiones evaluamos el tercero e informamos si existe algún antecedente adverso (como causas civiles, penales o coincidencias en listas internacionales) y si tiene vínculos o relación con funcionarios públicos.
Las fuentes de información que utilizamos son públicas.
Pregunta 4 – Investigación y evidencias
Más allá de la información formal del registro, ¿qué tipo de antecedentes o evidencias adicionales consideras relevantes al investigar a un tercero?
Respuesta:
Los antecedentes adicionales que son relevante es la verificación si la sociedad está vigente o si existe y eso es consultado en el Diario Oficial la cual es donde validamos si la sociedad está constituida o no, como también validamos en el SII donde rectificamos si es una sociedad que opera o no.
También están las consultas en las listas internacionales donde validamos si tienen algún vínculo con algún delito asociado al Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo o si la persona tiene alguna relación con Funcionario Público y la información adversa que es más genérico que lo vemos en Google.
Pregunta 5 – Toma de decisión responsable
Una vez que la empresa cuenta con toda esta información, ¿cómo debería utilizarla para tomar una decisión alineada a su modelo de cumplimiento y gestión de riesgos?
Respuesta:
Mediante un check list donde la información que le entregamos al cliente es como la hoja de vida del proveedor en cierto modo y en función a eso la empresa pueda tomar alguna decisión en relación si va a relacionarse o no con el proveedor o el prestador de servicio o si lo va hacer con algún resguardo o alguna condición en función al resultado de todas las variables que se consultan.
Pero va a tener toda la información disponible para la toma de decisiones, es decir, ese checklist es como la base si el proveedor tiene riesgo o no en función a los delitos de la ley 20.393 y respecto de eso la empresa va a poder tomar alguna decisión que es super importante ya que tendrá toda la información a la mano y todos los antecedentes para tomar una decisión que ellos estimen conveniente.
Cierre
La evaluación de terceros no debe entenderse como un trámite administrativo, sino como un componente esencial del Modelo de Prevención de Delitos y de una gestión responsable de riesgos. Contar con información completa, verificable y analizada permite a las organizaciones tomar decisiones informadas, establecer resguardos cuando sea necesario y proteger tanto su reputación como su responsabilidad jurídica.
Desde Eticactiva, acompañamos a las empresas en la implementación de procesos de debida diligencia que fortalecen su cumplimiento y les permiten relacionarse con terceros de manera consciente y estratégica.
La prevención comienza antes de firmar un contrato: comienza con información y análisis.
